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發現將錢打入騙子賬戶后立刻做兩件事：一是想辦法“凍”住騙子網銀賬戶，二是迅速報警

發布于：2015-4-28 8:57:17　　瀏覽：71941次

　　如今騙子的詐騙手段層出不窮，而不少群眾缺乏相關的專業防范知識，使得騙子容易詐騙得逞。如果發現受騙時已經將錢打到了騙子賬戶里，我們應該怎么辦？希望下面兩個追回損失的案例給大家一些啟示。
　　匯錢后發覺被騙33萬追回30萬
　　去年9月2日，在南京做鋼材生意的張某接到一個叫彭某的人打來的電話，稱有145噸螺紋鋼要出手。當天下午張某安排駕駛員到上海提貨，張某的妻子朱女士依約通過工商銀行網上銀行，將32萬元貨款打到彭某賬戶上，另1萬元打到彭某的農行賬戶上�？刹痪民{駛員打電話告訴張某，他提不到貨，貨物另有主人。
　　張某夫妻倆馬上反應過來，自己被騙了。朱女士當即撥打工商銀行客服電話尋求幫助。銀行客服工作人員指導朱女士，用彭某的工行賬號登錄工商銀行網上銀行，并連續3次輸錯密碼，致彭某的網銀賬戶被鎖死，這樣，便能暫時阻止彭某使用網銀轉出大額款項。但此時彭某通過ATM 機先后取走了工行賬戶的2萬元贓款、農行賬戶的1萬元贓款。
　　張某迅速報警，派出所民警火速聯系銀行方面凍結了彭某的涉案工行銀行賬戶。不久，辦案民警在福建省將彭某抓獲。
　　經查，當天網下最高取款額度2萬元用盡后，彭某想通過工行網銀轉走剩余贓款時，發現賬戶被鎖死無法操作。彭某歸案后，公安機關將其賬號內凍結的30萬元贓款，經合法手續提取交給了受害人張某夫婦。近日，法院根據查明的事實，以詐騙罪判處彭某有期徒刑6年8個月，并處罰金10萬元，責令彭某退賠3萬元，發還受害人。
　　匯給騙子139.8 萬元警方全部追回
　　去年3月7日10時許，南京市公安局鼓樓分局中央門派出所接到開藥店的夏某報警，稱其被騙了139.8萬元。據夏某介紹，他接到號碼為025110、自稱是南京市公安局的電話，對方稱其員工朱天天涉嫌一起制販毒案件。因3年前店里確實有個叫朱天天的員工，夏某將信將疑。對方將電話轉至“福建檢察院”，“檢察院”讓夏某在電腦上打開一個所謂的“中國人民最高檢察院官方網站”，　　夏某看到朱天天的照片在全國通緝專欄，這下夏某徹底慌了神，于是按照對方指示，將自己銀行卡卡號和密碼輸入對方指定網站頁面中配合“調查”。很快，夏某收到手機短信提示，139.8萬元被　轉走。此時夏某恍然大悟，方知受騙，于是立即向警方求助。
　　民警一方面讓夏某的員工到ATM 機上故意輸錯夏某銀行卡的密碼，將銀行卡暫時鎖住，防止匯入夏某卡上的流動資金再次被轉走；同時登錄騙子銀行卡的網上銀行，故意輸入錯誤密碼，將該卡暫時鎖住，拖延犯罪嫌疑人轉移資金的時間。
　　另一方面，民警迅速與銀行取得聯系，在得知該款項尚在嫌疑人的銀行卡內后，民警請求銀行終止交易，報請開卡銀行暫時凍結犯罪嫌疑人的銀行卡賬戶。但犯罪嫌疑人此時前往柜面解鎖，仍然可以將錢款轉走，所以關鍵是迅速將犯罪嫌疑人的銀行卡徹底凍結，才能確保資金安全。于是民警與夏某立刻趕到犯罪嫌疑人的開卡行辦理了凍結業務，與此同時，凍結存款的法律文書也送到了銀行。
　　此時，夏某被轉走的139萬余元仍在嫌疑人使用的銀行卡內。民警很快查到嫌疑人銀行卡的開卡人馬某在山東威海某地，馬某并不是詐騙嫌疑人，他也不知道自己辦過這張銀行卡。3 月14 日中午，139.8萬元回到夏某的賬戶。
　　追回被騙的錢要做兩件事
　　上述兩起通訊（網絡）詐騙案之所以能夠成功追回被騙的錢，主要是因為兩點：一是事主第一時間“凍”住了犯罪分子的網銀賬戶；二是事主發現得早、報案及時。
據辦案民警介紹，當遇到此類案件時，除了報警，要第一時間登錄騙子銀行賬號所屬的網銀頁面，把他的賬號輸進去，然后在密碼一欄里，故意輸錯3次，凍結他的網銀登錄功能，事主可以通過電腦，智能手機登錄騙子所持銀行卡的官網進行操作。
　　這樣能有效防止騙子通過網銀迅速轉走大額款項，為警方的進一步止損工作爭取時間，提高止損的成功率。
　　這里要特別注意的是，據工商銀行工作人員介紹，對網銀的暫時凍結都是到“明日”為止，也就是說，每天只要過了凌晨零點，就可以再次嘗試對之前的賬號進行登錄，解凍時間并不是以“24小時后”來計算的。如果累計輸錯6次，就必須到銀行柜臺解凍。所以事主一定要在第2天凌晨零點后再通過網銀進行輸錯密碼操作。
但此舉卻不能鎖死線下取款，即ATM 機取款，無法達到徹底凍結賬戶的目的。所以接下來最關鍵的是迅速報案，由警方依法徹底查封凍結騙子賬戶，這樣才可阻止騙子在線上線下的一切取款或轉賬操作。
　　民警介紹，騙子因大多使用的是別人的身份證，與身份證上的照片相貌有明顯差距，加上銀行網點內外往往都有大量監控設備，不管到柜面還是ATM 機取錢，都必定會留下清晰影像，所以近年來，大多數詐騙團伙都用網上銀行進行轉賬。因此，在發現將錢打入騙子賬戶后，第一時間凍結網銀是必要的。
　　不管騙子用什么手段行騙，只要涉及匯款的，都可以用上述止損方式來處理，盡力挽回損失。

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